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In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ geht es um die Außenhandelsfinanzierung und die deutschen Exportkreditgarantien, die Hermesdeckungen. Darüber sprechen wir mit Edna Schöne, Vorständin der Euler Hermes AG.
Exportkreditgarantien sind bewährte Außenwirtschaftsförderinstrumente der Bundesregierung. Sie sichern Exportunternehmen und die sie finanzierenden Banken gegen politische und wirtschaftliche Risiken im Ausland ab. In Zeiten steigender geopolitischer Risiken und zunehmender Konflikte gewinnen diese Instrumente noch an Bedeutung. Zudem steht auch die Exportwirtschaft vor der Aufgabe der grünen Transformation.
Wie arbeiten Unternehmen, Banken und staatliche Exportkreditversicherungen zusammen? Wie können deutsche Unternehmen bei Projekten in Entwicklungs- und Schwellenländern und risikoreicheren Märkten unterstützt werden? Welche Weichenstellungen stecken...

In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ geht es um die Rolle des Investmentbankings bei der Finanzierung der grünen Transformation.
Darüber sprechen wir mit Ingrid Hengster, Deutschland CEO und Global Chairman of Investmentbanking bei Barclays sowie Mitglied im Vorstand des Bankenverbandes.
Jährlich 620 Mrd. Euro zusätzlich müssen nach Schätzung der
EU-Kommission in die grüne Transformation der Wirtschaft investiert werden.
Um diese umfangreichen Investitionen zu finanzieren, braucht es neben dem Bankkredit auch den Kapitalmarkt und das Investmentbanking.
Welche Rolle übernimmt die Investmentbank bei der Finanzierung
der Transformation? Welche Erwartungen haben Investoren in Bezug auf
Nachhaltigkeit? Und wie gestaltet die Bank die...

In der neuen Folge geht es um die Geldpolitik der Europäischen
Zentralbank (EZB). Darüber sprechen wir mit Jörg Krämer, Chefvolkswirt der Commerzbank AG.
Die EZB hat aufgrund der stark gestiegenen Inflation im
vergangenen Jahr die Zinswende eingeleitet. Seit Juli 2022 sind die Leitzinsen um insgesamt 4 Prozentpunkte gestiegen. Für die kommende Ratssitzung Ende Juli dieses Jahres hat die EZB bereits einen weiteren Zinsschritt signalisiert. Mit der anziehenden Inflation und den höheren Leitzinsen sind auch die Kreditzinsen im vergangenen Jahr deutlich gestiegen. Der Bank Lending Survey – eine Umfrage der EZB zur Kreditvergabe - zeigt, dass die Kreditkonditionen für Unternehmen anziehen....

In der neuen Folge geht es um die aktuelle Lage der Unternehmen und ihre Finanzierung. Wir sprechen darüber mit unserem neuen Hauptgeschäftsführer, Heiner Herkenhoff, der seit April dieses Jahres den Bankenverband leitet.

Die Unternehmen in Deutschland halten sich angesichts anhaltender wirtschaftlicher Unsicherheiten mit Investitionen weiter zurück. Im Interview mit Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein richtet Heiner Herkenhoff den Blick nach vorne und fordert bessere Rahmenbedingungen, damit Investitionen in die Transformation der Wirtschaft angegangen werden. Die Banken stehen für deren Finanzierung bereit. Um die erforderlichen enormen Investitions- und Finanzierungsvolumen zu stemmen, muss auch das Potential des Kapitalmarkts stärker genutzt werden. Mit...

In der neuen Folge geht es um die Interessenvertretung auf EU-Ebene. Darüber sprechen wir mit Kolja Gabriel, der das Büro des Bankenverbandes in Brüssel leitet.

In Brüssel geht es darum, die vielen nationalen Interessen zusammenzubringen und gemeinsame Positionen zu erarbeiten. Der Bankenverband ist klar pro-europäisch ausgerichtet und arbeitet eng mit seinen europäischen Partnern zusammen.

Die aktuelle Legislaturperiode des Europäischen Parlaments endet im kommenden Jahr. Es bleibt daher vor der nächsten Europawahl nicht mehr viel Zeit, die vielen wichtigen Legislativvorhaben zur Annahme zu bringen. Die Kommission hat einige der noch anstehenden Maßnahmen bereits auf den Weg gebracht, wie beispielsweise das Bankenpaket oder auch Initiativen im...

In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ geht es um das Thema Tokenisierung und die Initiative „Tokenise Europe 2025“. Dazu sprechen wir mit Valerie von Lucke der Commerzbank AG und Heinz-Günter Lux von Evonik Digital GmbH.
„Tokenise Europe 2025“ ist eine Initiative der Europäischen Kommission und des Bankenverbandes in Zusammenarbeit mit der Unternehmensberatung Roland Berger und mehr als 20 Partnern aus der Industrie, dem Finanzsektor und der Digitalbranche. Die Initiative beschäftigt sich mit der Frage, ob Europa eine Token-Wirtschaft entwickeln soll.
Die Tokenisierung, also die digitale Abbildung physischer Vermögenswerte in digitalen Token unter Verwendung einer sogenannten „Distributed-Ledger-Infrastruktur“, spielt eine wichtige...

In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ geht es um das Thema Sanktionen. Dazu sprechen wir mit dem langjährigen Global Head of Sanctions and Embargoes der Deutschen Bank AG, Martin Vogt, der seit Beginn dieses Jahres als interner Berater der Bank tätig ist.
Sanktionen sind schon lange ein Instrument der Außenpolitik, mit dem v.a. andere Staaten zu einer Änderung ihrer Politik gedrängt werden sollen. Durch die Sanktionen verpflichtet sind zunächst Einzelpersonen, Unternehmen und Banken hierzulande. Den Banken kommt die zentrale Aufgabe zu, sehr genau zu prüfen, welche Geschäfte ihrer Kunden sie weiterhin begleiten bzw. finanzieren dürfen, und welche nicht. Die...

In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ geht es um die „Transatlantic Business Initiative“ (TBI) und ihre Ziele für die transatlantischen Beziehungen. Darüber sprechen wir mit Melanie Kreis, CFO der Deutschen Post DHL, und Karl von Rohr, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der Deutschen Bank.
Die TBI ist eine Initiative von Spitzenverbänden der Privatwirtschaft (BDI, DIHK, BGA, Bankenverband) und setzt sich – seit 2021 – für die Stärkung der Wirtschaftsbeziehungen zwischen Deutschland und der EU einerseits, den USA und Kanada andererseits, ein. Es geht darum, in den Bereichen Nachhaltigkeit, Digitalisierung, aber auch bei Sanktionen und vielen weiteren Themen die Rahmenbedingungen für die Zusammenarbeit...

In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ geht es um die aktuelle Lage der Unternehmen in Deutschland und ihre Finanzierung. Darüber sprechen wir mit Michael Kotzbauer, Mitglied des Vorstands der Commerzbank AG und seit 30 Jahren im Firmenkundengeschäft.
Die Unternehmen zeigen sich trotz zahlreicher Krisenfaktoren robust. Das gilt zugleich für die Banken, die ihre Unternehmenskunden in der aktuellen Situation mit Liquidität stützen. Jenseits der aktuellen Krise muss es insbesondere für die global aktiven Unternehmen jetzt darum gehen, ihre Resilienz zu stärken, indem sie ihre Beschaffungs- und Absatzmärkte stärker diversifizieren. Auch dabei begleiten und finanzieren die privaten Banken die Unternehmen auf...

In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Marcus Chromik, Risikovorstand der Commerzbank, über die Risikolage in der deutschen Wirtschaft und das Risikomanagement der Banken.
Die deutsche Wirtschaft rutscht aktuell in eine Rezession. Hohe Unsicherheiten belasten den wirtschaftlichen Ausblick. Die Banken schauen in dieser Situation ganz genau auf ihre Unternehmerkunden und unterstützen sie mit Liquidität. In den kommenden Jahren werden zudem enorme Investitionen in die Transformation der Wirtschaft notwendig sein. Damit die Banken diese Investitionen bestmöglich begleiten können, braucht es auch ein passendes regulatorisches Rahmenwerk.
Gemeinsam mit Silvia Schütte, Expertin aus dem Bereich Bankenaufsicht und Bilanzierung des Bankenverbandes,...